DEGIRO, Interactive Brokers und Trade Republic sind die drei Broker, die von spanischen Anlegern im Jahr 2026 am häufigsten genutzt werden. Jeder von ihnen hat ein anderes Profil: DEGIRO für den Handel mit niedrigen Provisionen, Interactive Brokers für umfassenden globalen Zugang und Trade Republic für passives Investieren mit integriertem verzinslichem Konto. Hier vergleichen wir sie anhand realer Daten.
Schnellvergleich
| Konzept | DEGIRO | Interactive Brokers | Trade Republic |
|---|---|---|---|
| ETFs Europa | 2,00 € + 0,02 % | 0,05 % (mind. 1,25 €) | 1 € pauschal |
| US-Aktien | 2,00 € + 0,02 % | 0 € (Lite) | 1 € fest |
| Verzinsliches Konto | Nein | ~2,40 % (Pro) | 2,02 % effektiver Jahreszins |
| Automatische Sparpläne | Nein | Nein | Ja – ab 1 €/Monat |
| Einzelprämien | Eingeschränkt | Ja – uneingeschränkter Zugriff | Nur OTC |
| Regulierung | AFM Niederlande | CBI Irland / FCA | BaFin Deutschland |
| Barsicherheit | Nein (keine Bank) | ICF 20.000 € | Deutscher Einlagensicherungsfonds (FGD) 100.000 € |
| Monatliche Rate | 0 € | 0 € (bei Transaktionen) | 0 € |
DEGIRO – für wen ist es geeignet?
DEGIRO ist der ursprüngliche Low-Cost-Broker Europas, der in den Niederlanden gegründet wurde und derzeit zur flatexDEGIRO-Gruppe gehört. Reguliert durch die AFM (niederländische Finanzaufsichtsbehörde). Keine Depot- oder Kontoführungsgebühren. Wettbewerbsfähige Handelsgebühren für Transaktionen an der Euronext, der LSE und anderen europäischen Märkten.
Wichtiger Nachteil: DEGIRO zahlt keine Zinsen auf das Guthaben auf dem Konto. Alle nicht angelegten Barmittel werden mit 0 % verzinst. Im Vergleich zu Trade Republic (2,02 %) oder Scalable Capital (2,50 %) sind die Opportunitätskosten bei hohen Guthaben erheblich.
Ideal für: aktive Anleger, die häufig handeln und ihr Guthaben auf dem Konto so gering wie möglich halten. Nicht ideal für Sparer, die hohe Guthaben beim Broker halten.
Interactive Brokers – für wen ist es geeignet?
Interactive Brokers ist die umfassendste Option auf dem Markt: über 150 Märkte, Optionen, Futures, Devisen, direkte Anleihen und die größte Auswahl an ETFs, die für Europäer verfügbar sind. Mit dem IBKR-Lite-Tarif sind US-Aktien und ETFs gebührenfrei.
Verzinsliches Konto: Bargeld in EUR wird mit ca. 2,40 % verzinst (gebunden an den €STR), wobei die Verzinsungsstruktur komplexer ist als bei Trade Republic oder Scalable Capital.
Ideal für: Anleger mit einem Portfolio von über 10.000 €, die umfassenden globalen Zugang, Einzelanleihen und Optionen wünschen oder in US-amerikanische ETFs (UCITS und Nicht-UCITS) investieren. Die Lernkurve ist steiler als bei TR oder DEGIRO.
Trade Republic – für wen ist es geeignet?
Trade Republic kombiniert das Beste aus verzinslichem Sparen (2,02 % effektiver Jahreszins) mit Investitionen in ETFs und Aktien zu 1 € pro Transaktion. Die größte Stärke ist die Integration: Girokonto, Debitkarte, Sparpläne und Anlageportfolio in einer einzigen App.
Sparpläne: Ermöglichen die Automatisierung monatlicher Einzahlungen ab 1 € in einen beliebigen ETF. Dies ist die einfachste Option für eine DCA-Strategie (Dollar Cost Averaging) in Europa.
Ideal für: Anfänger oder fortgeschrittene Anleger, die eine All-in-One-Lösung mit verzinstem Konto + ETFs + automatischen Sparplänen suchen. Nicht ideal für aktive Anleger mit vielen Transaktionen oder solche, die Zugang zu komplexen Märkten benötigen.
Endgültige Entscheidung: Für welche Option soll man sich entscheiden?
| Profil | Beste Option |
|---|---|
| Passive Anlage in ETFs + automatisches Sparen | Trade Republic oder Scalable Capital |
| Höhere Rendite auf Bargeld | Scalable Capital (2,50 %) oder XTB (3,50 %) |
| Portfolio ab 10.000 €, globaler Zugang | Interactive Brokers |
| Häufiger aktiver Händler | DEGIRO oder Interactive Brokers Pro |
| Erste Investition, einfache App | Trade Republic |
Häufig gestellte Fragen
Ist DEGIRO eine sichere Plattform für Investitionen in Spanien?
Ja. DEGIRO wird von der AFM (niederländische Finanzaufsichtsbehörde) reguliert und ist bei der spanischen CNMV registriert. Die Wertpapierpositionen sind von der Bilanz des Brokers getrennt. Bargeld ist nicht durch einen Einlagensicherungsfonds gedeckt (DEGIRO ist keine Bank), daher wird empfohlen, keine großen Bargeldguthaben zu halten.
Wer erhebt die geringsten Gebühren: DEGIRO, Interactive Brokers oder Trade Republic?
Das hängt von der Nutzung ab: Für US-ETFs ist Interactive Brokers (IBKR Lite) gebührenfrei. Bei europäischen ETFs berechnet Trade Republic eine Pauschale von 1 € pro Transaktion, unabhängig vom Betrag – günstiger bei großen Ordervolumina, teurer bei kleinen. DEGIRO berechnet 2 € + 0,02 %, was sich für mittlere Ordervolumina lohnt. Für häufige Trader mit hohem Volumen ist IB Pro am günstigsten.
Welcher der drei Anbieter hat das beste verzinsliche Konto?
Trade Republic zahlt bedingungslos 2,02 % effektiver Jahreszins auf Bargeld. Interactive Brokers zahlt ~2,40 %, hat aber eine komplexere Struktur. DEGIRO vergütet Bargeld nicht – es bringt 0 %. Wenn die Rendite auf das Guthaben Ihr Hauptziel ist, sollten Sie auch Scalable Capital (2,50 %) oder Revolut (2,27 %) in Betracht ziehen.