Das Ökosystem der dezentralen Finanzen (DeFi) bietet deutlich höhere Renditen als das traditionelle Bankwesen, allerdings auch mit einem höheren Risiko. In diesem Artikel erklären wir dir, wie Renditen im DeFi-Bereich funktionieren und welche Plattformen am häufigsten genutzt werden.
Was ist DeFi und wie werden Renditen erzielt?
DeFi (Dezentrale Finanzen) sind Finanzprotokolle, die auf der Blockchain basieren und ohne Banken oder Vermittler auskommen. Renditen werden hauptsächlich durch folgende Bereiche generiert:
- Lending (Kreditvergabe): Du verleihst Stablecoins (USDC, USDT, DAI) und erhältst Zinsen von den Kreditnehmern
- Liquiditätsbereitstellung: Du stellst dezentralen Börsen Liquidität zur Verfügung und erhältst dafür Provisionen
- Staking: Du stakest Token eines Blockchain-Netzwerks und erhältst Belohnungen für die Teilnahme an der Validierung
- Yield Farming: komplexere Strategien, die verschiedene Renditequellen kombinieren
Die besten DeFi-Plattformen nach Rentabilität
Hier sind einige der bei APYData am besten bewerteten Plattformen:
- Binance — Binance USDC Savings Flexible: 5 % APY — Garantierte APY von 5 % auf die ersten 200 USDC; von enci
- Binance — Binance ATOM Savings Flexible: 6,82 % APY — Flexibles Staking von Cosmos (ATOM) bei Binance Simple Earn. Wenn
- Binance — Binance USDT Savings Flexible: 3 % APY — Garantierte APY von 3 % auf die ersten 200 USDT; mehr dazu
- Compound — Compound V3 — USDC (Ethereum): 2,56 % APY — Compound V3 (Comet) auf Ethereum. Eines der führenden
- Aave — Aave V3 — USDC Supply (Base): 2,53 % APY — Aave V3 auf Base. Führendes Kreditprotokoll im DeFi-Bereich, geprüft
Sind DeFi-Renditen sicher?
Das Risiko im DeFi-Bereich ist deutlich höher als im traditionellen Bankwesen:
- Risiko durch Smart Contracts: Protokolle können Schwachstellen aufweisen, die Hackerangriffe ermöglichen
- Liquiditätsrisiko: In Zeiten von Marktpanik kann es schwierig sein, Gelder abzuheben
- Keine staatliche Garantie: Es gibt weder einen Einlagensicherungsfonds noch staatlichen Schutz
- Gegenparteirisiko: Einige Protokolle werden von anonymen Teams betrieben oder werden nicht geprüft
Bei APYData bewerten wir jedes Protokoll mit einer Risikobewertung. Etabliertere Protokolle wie Aave, Compound oder Sky (MakerDAO) verfügen über eine langjährige Erfolgsbilanz und Sicherheitsaudits, auch wenn das Risiko nie gleich Null ist.
Wie fängt man mit DeFi an?
Um Zugang zu DeFi zu erhalten, benötigst du:
- Eine Web3-kompatible Wallet (MetaMask, Coinbase Wallet...)
- Stablecoins (USDC, USDT, DAI) oder Kryptowährungen
- ETH oder einen anderen nativen Token des Netzwerks zur Begleichung der Gasgebühren
- Verbinde deine Wallet mit dem gewählten Protokoll und führe eine Einzahlung durch
Wir empfehlen, mit kleinen Beträgen und gut etablierten, geprüften Protokollen zu beginnen.
Fazit
DeFi kann Renditen bieten, die weit über denen des traditionellen Bankwesens liegen, erfordert jedoch ein Verständnis der Risiken. Nutze APYData, um Protokolle hinsichtlich Rentabilität, Sicherheit und Liquidität zu vergleichen, bevor du investierst.
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